O dólar vai subir em 2022?
O dólar americano é a moeda mais utilizada no mundo. Está envolvido em mais de 80% de todas as transações de câmbio. Também é considerado um ativo de refúgio seguro para o qual os investidores recorrem em tempos de crise. Mas quais fatores afetam seu valor? E como investir nisso?
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Neste artigo, vamos explorar alguns dos principais fatores que impulsionam a taxa de câmbio do dólar americano. Também veremos algumas maneiras de investir em moedas usando diferentes produtos financeiros. Se você está otimista ou pessimista com o dólar, você encontrará algumas informações úteis aqui.
Fatores que afetam o valor do dólar
O valor de qualquer moeda depende de sua oferta e demanda. Quando há mais demanda por uma moeda do que sua oferta, seu valor sobe. Quando há mais oferta do que demanda, seu valor diminui. Mas o que influencia a oferta e a demanda? Aqui estão alguns dos principais fatores:
Movimentos na taxa de fundos federais
A taxa de fundos federais é a taxa de juros que os bancos cobram uns dos outros para empréstimos overnight. É definido pelo Federal Reserve (Fed), que é o banco central dos EUA. O Fed usa essa taxa para controlar a inflação e estimular ou desacelerar o crescimento econômico.
Quando o Fed aumenta ou diminui essa taxa, isso afeta outras taxas de juros na economia, como taxas de hipoteca, taxas de cartão de crédito e rendimentos de títulos. Também afeta a atratividade dos ativos americanos para os investidores estrangeiros.
Quando as taxas de juros são altas, os investidores podem obter mais retornos mantendo dólares americanos ou investindo em ativos americanos. Isso aumenta a demanda por dólares. Quando as taxas de juros estão baixas, os investidores podem obter mais retornos mantendo ou investindo em outras moedas. Isso diminui a demanda por dólares. Portanto, a política monetária do Fed tem um impacto significativo no valor do dólar.
Demanda por moeda
O dólar americano não é usado apenas pelos americanos, mas também por muitos outros países e entidades ao redor do mundo.Por exemplo, muitos países usam o dólar americano como moeda oficial ou não oficial, como Equador, El Salvador, Panamá, Zimbábue e alguns países do Caribe. Isso é chamado de paridade cambial ou regime de taxa de câmbio fixa. Esses países precisam manter grandes quantias de dólares para manter suas paridades.
Outro exemplo é o papel do dólar americano como moeda de reserva. Isso significa que muitos bancos centrais e governos mantêm dólares americanos como parte de suas reservas cambiais. Eles fazem isso para diversificar seus portfólios, facilitar o comércio internacional e se proteger contra riscos cambiais. Segundo o Fundo Monetário Internacional (FMI), o dólar americano representou cerca de 59% do total de reservas alocadas no quarto trimestre de 2020.
Esses exemplos mostram que há uma demanda constante e alta de dólares americanos de várias fontes. Isso sustenta o valor do dólar e o torna mais resistente a choques.
Desempenho econômico e perspectivas
A força e a confiança na economia americana também afetam o valor do dólar. Quando a economia dos EUA está crescendo, produzindo e exportando mais bens e serviços, ela atrai mais investimentos e comércio estrangeiros. Isso aumenta a demanda por dólares. Quando a economia dos EUA está encolhendo, lutando ou importando mais do que exportando, isso desencoraja o investimento estrangeiro e o comércio. Isso diminui a demanda por dólares.
Alguns dos indicadores que refletem o desempenho econômico e as perspectivas dos EUA são o crescimento do produto interno bruto (PIB), a inflação, a balança comercial e a política fiscal. Por exemplo, maior crescimento do PIB significa mais atividade econômica e produção, o que é positivo para o dólar. Inflação mais alta significa mais erosão do poder de compra e taxas de juros reais mais baixas, o que é negativo para o dólar. Um superávit comercial significa mais exportações do que importações, o que é positivo para o dólar. Um déficit comercial significa mais importações do que exportações, o que é negativo para o dólar.Um estímulo fiscal significa mais gastos e empréstimos do governo, o que pode impulsionar o crescimento econômico, mas também aumentar a dívida e a inflação, o que pode ter efeitos mistos sobre o dólar.
Eventos e riscos geopolíticos
O mundo está cheio de incertezas e surpresas que podem afetar a economia global e os mercados de câmbio. Isso inclui guerras, eleições, sanções, disputas comerciais, pandemias, desastres naturais e muito mais. Esses eventos podem criar volatilidade e instabilidade nos mercados financeiros, bem como alterar a oferta e a demanda de moedas.
Quando esses eventos acontecem, os investidores tendem a buscar segurança e estabilidade em seus investimentos. Muitas vezes, eles recorrem ao dólar americano como um ativo de refúgio seguro que pode preservar sua riqueza e valor. Isso aumenta a demanda por dólares. Quando esses eventos diminuem ou se resolvem, os investidores tendem a buscar maiores retornos e diversificação em seus investimentos. Eles geralmente recorrem a outras moedas que oferecem maior potencial de crescimento ou rendimento. Isso diminui a demanda por dólares.
Portanto, eventos e riscos geopolíticos podem ter um impacto significativo no valor do dólar, dependendo de como afetam o sentimento e o comportamento do investidor.
Como Investir em Dólar
Se você está interessado em investir em moedas, tem várias opções para escolher. Aqui estão algumas das formas mais comuns de investir em dólar:
Conta de negociação forex padrão
Uma conta de negociação forex padrão permite que você compre e venda moedas de todo o mundo usando alavancagem e margem. Você pode abrir uma conta com um corretor forex que oferece acesso a vários pares de moedas, como EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, etc. Você também pode usar ferramentas de análise técnica, indicadores, gráficos, sinais e estratégias para ajudá-lo a tomar decisões comerciais.
Uma conta de negociação forex padrão é adequada para traders que desejam aproveitar os movimentos de preços de curto prazo e as flutuações nos mercados de câmbio. No entanto, também envolve alto risco e requer muita disciplina, conhecimento e experiência.Você só deve negociar com dinheiro que pode perder e seguir as práticas adequadas de gerenciamento de risco.
CDs e contas de poupança
Um certificado de depósito (CD) é um tipo de conta poupança que paga uma taxa de juros fixa por um período fixo de tempo. Uma conta poupança é um tipo de conta de depósito que paga uma taxa de juros variável e permite que você retire seu dinheiro a qualquer momento. Ambos os tipos de contas são segurados pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) até US$ 250.000 por depositante, por instituição.
Se você deseja investir em dólar usando CDs ou poupança, pode usar os produtos oferecidos pelo TIAA Bank. O TIAA Bank oferece dois tipos de produtos que permitem que você ganhe juros a taxas locais em países específicos ou uma mistura de moedas. Estes são:
CDs WorldCurrency: São CDs que pagam juros à taxa local do país cuja moeda você escolher. Você pode escolher entre 19 moedas, como dólar australiano, dólar canadense, yuan chinês, euro, iene japonês, etc. Você também pode escolher entre vários termos, como 3 meses, 6 meses, 9 meses ou 12 meses.
Cestas de Moedas Mundiais: São CDs que pagam juros à taxa média ponderada de uma cesta de moedas. Você pode escolher entre 10 cestas, como Asian Advantage, Euro Opportunity, Global Power Shift, etc. Cada cesta contém de 3 a 6 moedas relacionadas por região ou tema. O prazo para esses CDs é de 3 meses.
Esses produtos são adequados para investidores que desejam diversificar seu portfólio e se proteger contra a desvalorização do dólar. No entanto, eles também envolvem risco cambial e taxas de conversão. Você deve estar ciente dos movimentos da taxa de câmbio e da perda potencial do principal ao resgatar seus CDs.
Fundos de títulos estrangeiros
Um fundo de títulos estrangeiros é um tipo de fundo mútuo que investe em títulos do governo estrangeiro que pagam juros denominados em moeda estrangeira. Por exemplo, um fundo de títulos estrangeiros pode investir em títulos alemães, títulos do governo japonês ou gilts do Reino Unido.Esses títulos têm diferentes datas de vencimento, taxas de cupom e classificações de crédito.
Se você deseja investir em dólar usando fundos de títulos estrangeiros, pode usar produtos oferecidos por diversas empresas de fundos. Alguns exemplos de fundos de obrigações estrangeiras são:
Vanguard Total International Bond Index Fund (VTIBX): Este fundo acompanha o desempenho do Bloomberg Barclays Global Aggregate ex-USD Float Adjusted RIC Capped Index, que mede o retorno do investimento de títulos com grau de investimento emitidos fora do dólar americano. O fundo investe em mais de 7.000 títulos de mais de 50 países e regiões. O fundo tem um índice de despesas de 0,09% e um rendimento de 0,64% em 30 de junho de 2021.
Fidelity International Bond Fund (FBIIX): Este fundo busca fornecer um alto nível de renda atual, investindo em títulos de grau de investimento emitidos por governos e corporações estrangeiras. O fundo investe em mais de 1.000 títulos de mais de 40 países e regiões. O fundo tem um índice de despesas de 0,45% e um rendimento de 0,86% em 30 de junho de 2021.
PIMCO Foreign Bond Fund (PFORX): Este fundo busca maximizar o retorno total investindo em títulos de renda fixa denominados em moedas estrangeiras. O fundo investe em mais de 800 títulos de mais de 30 países e regiões. O fundo tem um índice de despesas de 0,90% e um rendimento de -0,03% em 30 de junho de 2021.
Esses produtos são adequados para investidores que desejam obter renda e diversificar seu portfólio com exposição a mercados e moedas estrangeiras. No entanto, eles também envolvem risco cambial, risco de taxa de juros, risco de crédito e risco político. Você deve estar ciente da perda potencial de principal e renda ao investir em fundos de obrigações estrangeiras.
ETFs e ETNs de moedas
Um fundo negociado em bolsa de valores (ETF) é um tipo de fundo que acompanha o desempenho de uma única moeda ou de uma cesta de moedas. Uma nota negociada em bolsa de valores (ETN) é um tipo de título de dívida que paga um retorno com base no desempenho de uma única moeda ou de uma cesta de moedas.Ambos os tipos de produtos são negociados em bolsas de valores como ações e têm taxas baixas e alta liquidez.
Se você deseja investir em dólar usando ETFs ou ETNs de moedas, pode usar produtos oferecidos por diversos emissores. Alguns exemplos de ETFs e ETNs de moedas são:
Invesco DB US Dollar Index Bullish Fund (UUP): Este ETF acompanha o desempenho do US Dollar Index, que mede o valor do dólar americano em relação a uma cesta de seis moedas principais: euro, iene japonês, libra esterlina, dólar canadense, coroa sueca e franco suíço. O ETF tem um índice de despesas de 0,75% e um rendimento de 0,00% em 30 de junho de 2021.
WisdomTree Bloomberg US Dollar Bullish Fund (USDU): Este ETF acompanha o desempenho do Bloomberg Dollar Total Return Index, que mede o valor do dólar americano em relação a uma cesta de 10 moedas: euro, iene japonês, libra esterlina, dólar canadense, dólar australiano, peso mexicano, yuan chinês, franco suíço, won sul-coreano e real brasileiro. O ETF tem um índice de despesas de 0,50% e um rendimento de 0,00% em 30 de junho de 2021.
VelocityShares Daily 4x Long USD vs EUR ETN (DEUR): Este ETN paga um retorno com base no desempenho do dólar americano em relação ao euro multiplicado por quatro vezes diariamente. Isso significa que se o dólar americano se valorizar 1% em relação ao euro em um dia, o ETN pagará um retorno de 4%. Por outro lado, se o dólar americano desvalorizar 1% em relação ao euro em um dia, o ETN pagará um retorno de -4%. O ETN tem um índice de despesas de 1,65% e um rendimento de 0,00% em 30 de junho de 2021.
Esses produtos são adequados para investidores que desejam especular sobre a direção e a magnitude dos movimentos do dólar em relação a outras moedas. No entanto, eles também envolvem alto risco e efeitos de alavancagem. Você deve estar ciente da perda potencial de principal e receita ao investir em ETFs e ETNs de moedas.
Resumo e recomendações
Neste artigo, discutimos alguns dos principais fatores que afetam o valor do dólar americano e algumas formas de investir nele. Aprendemos que:
O valor do dólar americano depende de sua oferta e demanda, que são influenciadas por fatores como taxas de juros, desempenho econômico, eventos geopolíticos e demanda por moeda.
Investir em moedas pode ser feito usando diferentes produtos financeiros, como contas de negociação forex padrão, CDs e contas de poupança, fundos de títulos estrangeiros e ETFs e ETNs de moeda.
Investir em moedas envolve vários riscos e recompensas, dependendo de seus objetivos de investimento, horizonte de tempo, tolerância a riscos e condições de mercado.
Com base nessas informações, podemos fazer algumas recomendações aos investidores que desejam se beneficiar da movimentação do dólar:
Se você está otimista com o dólar (você espera que ele suba de valor), você pode comprar dólares ou vender outras moedas usando uma conta de negociação forex padrão. Você também pode comprar CDs ou contas de poupança que pagam juros em dólares ou investir em fundos de títulos estrangeiros que pagam juros em outras moedas. Você também pode comprar ETFs ou ETNs de moedas que acompanham o desempenho do dólar em relação a outras moedas.
Se você está pessimista sobre o dólar (você espera que ele caia de valor), você pode vender dólares ou comprar outras moedas usando uma conta de negociação forex padrão. Você também pode comprar CDs ou contas de poupança que pagam juros em outras moedas ou investir em fundos de títulos estrangeiros que pagam juros em dólares. Você também pode comprar ETFs ou ETNs de moedas que acompanham o desempenho de outras moedas em relação ao dólar.
Se você está neutro em relação ao dólar (espera que ele permaneça estável ou flutue dentro de uma faixa), você pode diversificar sua carteira com exposição a diferentes moedas usando CDs ou contas de poupança que pagam juros em várias moedas ou investir em fundos de títulos estrangeiros que investem em vários países e regiões.Você também pode comprar ETFs ou ETNs de moedas que acompanham o desempenho de uma cesta de moedas.
No entanto, antes de investir em qualquer produto monetário, você deve fazer sua própria pesquisa, análise e devida diligência. Você também deve consultar um consultor financeiro profissional se tiver dúvidas ou preocupações. Investir em moedas não é adequado para todos e pode resultar em perdas.
perguntas frequentes
Aqui estão algumas das perguntas mais frequentes relacionadas ao tópico do valor do dólar e investimento em moeda:
Qual é a taxa de câmbio atual do dólar americano?
A taxa de câmbio do dólar americano varia dependendo do par de moedas e das condições do mercado. Você pode usar uma ferramenta de conversão de moeda, como a fornecida pelo Bing, para verificar as taxas de câmbio mais recentes do dólar americano em relação a outras moedas. Por exemplo, em 21 de julho de 2021, 1 dólar americano equivale a 0,85 euro, 110,34 ienes japoneses, 0,73 libra esterlina, 1,26 dólar canadense etc.
Qual é a previsão para o dólar americano em 2022?
A previsão para o dólar americano em 2022 depende de muitos fatores, como a política monetária do Fed, o desempenho e as perspectivas econômicas dos EUA, os eventos e riscos geopolíticos globais e a demanda por moeda. Fontes diferentes podem ter opiniões e previsões diferentes com base em seus modelos e suposições. Você pode usar uma ferramenta de previsão de moeda, como a fornecida pelo WalletInvestor, para verificar a previsão do dólar americano em relação a outras moedas. Por exemplo, de acordo com o WalletInvestor, espera-se que o dólar americano se valorize em relação ao euro, ao iene japonês e à libra esterlina, mas desvalorize em relação ao dólar canadense, ao dólar australiano e ao yuan chinês em 2022.
Quais são os benefícios e riscos de investir em moedas?
Os benefícios de investir em moedas incluem:
Diversificação: Investir em moedas pode ajudá-lo a diversificar seu portfólio e reduzir sua exposição a uma única moeda ou mercado.
Cobertura: Investir em moedas pode ajudá-lo a se proteger contra riscos cambiais que podem afetar seus outros investimentos ou transações.
Oportunidade: Investir em moedas pode ajudá-lo a aproveitar as oportunidades que surgem de mudanças nos valores das moedas e nas taxas de juros.
Os riscos de investir em moedas incluem:
Risco cambial: Investir em moedas envolve o risco de perder dinheiro devido a movimentos desfavoráveis nas taxas de câmbio.
Risco de taxa de juros: Investir em moedas envolve o risco de perder dinheiro devido a mudanças nas taxas de juros que afetam os retornos e valores dos produtos monetários.
Risco de crédito: Investir em moedas envolve o risco de perder dinheiro devido a inadimplência ou rebaixamento do emissor ou contraparte de produtos monetários.
Risco político: Investir em moedas envolve o risco de perder dinheiro devido à instabilidade política ou incerteza que afeta as políticas econômicas e monetárias de países ou regiões.
Risco de alavancagem: Investir em moedas envolve o risco de perder dinheiro devido a efeitos de alavancagem que ampliam seus ganhos e perdas.
Como posso aprender mais sobre o investimento em moeda?
Se você deseja aprender mais sobre investimento em moeda, pode utilizar diversos recursos, como livros, sites, blogs, podcasts, cursos, webinars, etc. Alguns exemplos de recursos que você pode utilizar são:
: Este é um livro que fornece uma introdução à negociação de moedas e aborda tópicos como pares de moedas, mecânica de mercado, ferramentas de análise, estratégias de negociação, gerenciamento de risco, etc.
: Este é um site que oferece um curso online gratuito que ensina como negociar forex do nível iniciante ao avançado. Ele também fornece artigos, fóruns, ferramentas, análises de corretores, etc.
: Este é um site que fornece notícias, análises, gráficos, sinais, previsões, webinars, etc. para comerciantes forex.Ele também oferece uma universidade gratuita de negociação forex que cobre tópicos como fundamentos forex, análise técnica, análise fundamental, psicologia comercial, etc.
Onde posso encontrar um corretor forex confiável?
Se você deseja encontrar um corretor forex confiável, deve fazer sua própria pesquisa, análise e devida diligência. Você também deve consultar um consultor financeiro profissional se tiver dúvidas ou preocupações. Investir em moedas não é adequado para todos e pode resultar em perdas.
Espero que você tenha gostado de ler este artigo e aprendido algo novo. Se você tiver algum comentário ou sugestão, por favor me avise. Obrigado pelo seu tempo e atenção. 0517a86e26